Cách người lớn: Phiên bản thuế Freelancer

Hướng dẫn làm thuế của bạn như một freelancer!

Ảnh của Lucian Novosel trên Bapt

Trong phần cuối cùng của tôi, tôi đã vượt qua các khoản thuế chung với tư cách là một người trưởng thành độc thân hoặc đã lập gia đình. Trong phần này, tôi muốn tập trung vào cách nộp thuế như một freelancer.

Ngoài thuế thu nhập thông thường, những người làm việc tự do phải trả thuế tự làm, mà bắt đầu sau khi bạn kiếm được hơn 400 đô la trong một năm từ hoạt động tự do.

Lưu ý, tôi đã chọn trở thành một thành viên LLC, hoặc công ty trách nhiệm hữu hạn, để bảo vệ tài sản cá nhân khỏi tài sản kinh doanh. Tuy nhiên, vì tôi là một người LLC, nên nó bị đánh thuế như một cá nhân. IRS coi các LLCs một thành viên là các thực thể không quan tâm, có nghĩa là nó bị đánh thuế giống như một chủ sở hữu duy nhất hoặc một người duy nhất, nhưng tôi có thể yêu cầu tất cả các chi phí kinh doanh và khấu trừ thuế.

Bạn không cần EIN nếu bạn là một cá nhân hoặc một thành viên LLC. Bạn chỉ có thể sử dụng số an sinh xã hội của bạn. Tuy nhiên, nếu bạn muốn có một cái, chỉ cần điền vào mẫu EIN trên irs.gov.

Các hình thức bạn cần

  • 1040 Lịch trình C hoặc Lịch trình C-EZ
  • 1040-ES
  • 1099 từ và 1098 nhóm cho tiền lãi, cổ tức và phân phối lương hưu

Thuế suất Freelancer

Ngoài thuế thu nhập chung, những người làm việc tự do kiếm được hơn 400 đô la lợi nhuận (thu nhập trừ chi phí) phải trả thuế tự làm chủ khoảng 15,3%. Thuế tự làm chủ về cơ bản bao gồm thuế an sinh xã hội và thuế Medicare. Nhân viên được trả lương thường xuyên sẽ tự động loại bỏ các loại thuế này và các dịch giả tự do phải tự làm điều đó.

Để chuẩn bị cho thời gian nộp thuế, chúng tôi khuyên bạn nên dành khoảng 35% tổng thu nhập để tiết kiệm cho việc trả thuế.

Bạn có thể sử dụng mẫu Biểu SE 1040 để tìm ra số thuế tự làm mà bạn nên trả.

Mẫu lịch trình C hoặc Lịch trình C-EZ là gì?

Biểu mẫu Biểu C còn được gọi là Biểu mẫu 1040, Lợi nhuận và Mất mát và là một hình thức thuế được sử dụng để báo cáo thu nhập từ quyền sở hữu duy nhất hoặc LLC thành viên. Bạn phải nộp đơn nếu bạn có một doanh nghiệp vì lợi nhuận và thường xuyên tham gia vào các hoạt động kinh doanh LỚN. Nó được đính kèm với mẫu 1040 của bạn để nộp.

Nếu bạn có ít hơn 5000 đô la chi phí kinh doanh, bạn có thể đủ điều kiện để nộp Biểu C-EZ (thường ít chi tiết hơn).

Bạn sẽ điền vào biểu mẫu C theo cách tương tự như 1040 bình thường nhưng cũng hoàn thành phần Thu nhập gộp Phần 1 của Phần 1 bằng cách sử dụng Báo cáo lãi lỗ. Sau đó điền vào phần Chi phí Phần 2 của Phần mềm với tất cả những thứ bạn đã chi tiền cho việc kinh doanh của mình, chẳng hạn như quảng cáo, lệ phí, chi phí văn phòng, v.v.

Báo cáo lãi lỗ

Còn được gọi là P & L, Báo cáo thu nhập, Báo cáo thu nhập hoặc Báo cáo hoạt động, Báo cáo lãi lỗ là bản tóm tắt tất cả doanh thu của bạn trừ đi chi phí của bạn trong quý hoặc năm.

Phần mềm kế toán như QuickBooks có thể tạo một cái cho bạn dựa trên những con số bạn đặt hoặc một kế toán viên hoặc địa điểm như Khối H & R có thể giúp bạn tạo một cái bằng cách sử dụng hồ sơ thu nhập và chi phí của bạn.

Mẫu 1040-ES là gì?

Biểu mẫu 1040-ES là thuế ước tính của cá nhân đối với cá nhân Hình thức giúp bạn tìm ra các khoản thuế ước tính cho năm trước. Hình thức này thường được sử dụng cho thu nhập từ tự làm chủ hoặc tự do.

Sự khác biệt chính giữa điều này và 1040 thông thường hoặc các hình thức thuế khác là bạn đang ước tính thu nhập gộp của bạn. IRS khuyên bạn nên sử dụng thu nhập của năm trước của bạn làm điểm bắt đầu.

Điều này khác với Biểu SE 1040, trong đó chỉ ra số tiền thuế tự làm mà bạn nên trả.

Khấu trừ là gì?

Một điều tuyệt vời khi trở thành một freelancer hoặc chủ doanh nghiệp là có rất nhiều chi phí kinh doanh bạn có thể yêu cầu về thuế của mình.

Một khoản khấu trừ của người Viking là viết tắt dựa trên chi phí của bạn. Đây là giảm thuế!

Khấu trừ thuế KHÔNG phải là giảm thuế mà thực sự là một TÍN DỤNG thuế. Có nghĩa là nó giảm số tiền thuế nợ thay vì giảm thu nhập chịu thuế thực tế của bạn.

Những thứ được khấu trừ thuế của freelancer (và còn nhiều thứ nữa!): Văn phòng tại nhà của bạn (bạn có thể khấu trừ một phần tiền thuê nhà / thế chấp, điện, hóa đơn internet, v.v.), hao mòn trên xe, đồ dùng văn phòng, nội thất văn phòng , máy tính, bữa ăn hoặc giải trí bạn đưa khách hàng đến, chi phí đi lại công việc, phần mềm và công cụ trực tuyến bạn phải trả, chi phí kinh doanh như bảo hiểm, một phần hoặc toàn bộ chi phí bảo hiểm y tế, chi phí giáo dục hoặc cấp phép, trang web của bạn, v.v.

Theo dõi chi phí của bạn bằng một bảng tính đơn giản để hiển thị mỗi khi bạn trả tiền cho bất kỳ hoạt động kinh doanh nào.

Mẫu 1099 là gì?

Bất cứ ai hoặc bất kỳ công ty nào trả cho bạn hơn 600 đô la trong một năm đều phải báo cáo với IRS và cung cấp cho bạn mẫu 1099 trước ngày 15 tháng 2 mỗi năm, sẽ được bao gồm trong thuế của bạn. Bất cứ điều gì dưới 600 đô la phải được báo cáo riêng của bạn. Bạn sẽ liệt kê thu nhập của Linh tinh tinh trên biểu mẫu 1040 Biểu C. Youllll đặt tổng số trên dòng tổng doanh thu của J. Đây chỉ là một tổng số, không phải là một danh sách cụ thể hóa nơi mà số lượng nhỏ hơn đến từ tất cả.

Nếu BẠN đã sử dụng bất kỳ nhà thầu hoặc dịch giả tự do nào, bạn cũng sẽ cần phải nộp đơn đó và cung cấp cho những người đó 1099 nếu trên 600 đô la.

1099 tương tự như mẫu W-2 bạn sẽ nhận được từ chủ lao động báo cáo những gì họ đã trả cho bạn.

Phần kết luận

Vì vậy, biểu mẫu Biểu C giúp bạn tính toán lợi nhuận và thua lỗ và thu nhập chung từ doanh nghiệp của bạn, sau đó bạn điền vào Biểu SE 1040 để tìm thuế tự làm. Sau đó điền vào 1040-ES và tất cả các giấy tờ kèm theo, thêm vào tất cả các khoản khấu trừ, và bạn về cơ bản là tốt để đi.

Thu nhập của bạn sẽ được báo cáo vào năm 1040 và lợi tức thực tế hàng năm được nộp dưới dạng 1040 và biểu mẫu Biểu C đính kèm.

Đối với một người làm việc tự do hoặc chủ doanh nghiệp toàn thời gian, chúng tôi khuyên bạn nên làm việc với một kế toán viên hoặc công ty chuyên về các doanh nghiệp nhỏ, vì họ sẽ biết tất cả các khoản khấu trừ và hình thức và có thể giúp bạn nghĩ về tất cả các khoản khấu trừ có thể bạn không biết về . Nó cũng đảm bảo bạn có thể trả thuế đúng cách.

Nhưng ngay cả khi bạn làm việc với một chuyên gia, điều quan trọng là một người làm việc tự do phải biết bạn bị đánh thuế vào những gì, những gì có thể được khấu trừ, làm thế nào để theo dõi tất cả và hiểu thu nhập của bạn.

Lời khuyên

  • Giữ hồ sơ của tất cả mọi thứ bạn chi tiêu!
  • Bạn có thể trả thuế ước tính hàng quý hoặc hàng năm.
  • Sử dụng một phần mềm kế toán hoặc chuyên nghiệp.
  • Khấu trừ mọi thứ!

Điều này có hữu ích cho bạn không? Tôi đang lên kế hoạch để có một loạt trò chơi Làm thế nào để trưởng thành với những thông tin chuyên sâu như thế này nhưng về nhiều chủ đề khác nhau, bao gồm mua nhà, tìm việc làm, tài chính cá nhân, v.v. Có ý tưởng hoặc một cái gì đó bạn nghĩ rằng tôi nên bao gồm? Hãy cho tôi biết ở phần bình luận!